SaccoFlow 365
SACCO banca básica sobre Business Central: miembros, depósitos, préstamos, pagos de liquidación, dividendos, cuentas de oficina, retornos de cajero y SASRA.
SaccoFlow 365 es el software SACCO para Kenia y la región en Microsoft Dynamics 365 Business Central. Gestiona una cooperativa de ahorro y crédito dentro de Business Central. La oficina administrativa (BOSA) conserva el registro de los miembros y el KYC, el capital social y los depósitos no retirables, así como todo el ciclo de vida del préstamo: productos y cargos, tasación, avaladores y garantías, aprobación, desembolso, calendarios de pago, intereses, atrasos, clasificación y provisionamiento, recuperación y reclasificación. La comprobación del empleador, dividendos e intereses sobre depósitos se gestionan en el mismo sistema, registrados en el libro mayor general de Business Central por una sola fachada de publicación. La oficina central (FOSA) añade cuentas de ahorro, de depósito corriente y fijo con mandatos y gravámenes, cajas registradoras y transacciones de efectivo y cheques, conteos de efectivo al final del día, tesorería, órdenes permanentes, transferencias de fondos, procesamiento de salarios y vales de pago. Cinco centros de rol (gestor de crédito, gestor FOSA, cajero, relaciones con miembros y contable) proporcionan a cada persona una lista de atención a necesidades, y cada acción se aprueba a través del motor de flujo de trabajo Business Central y se registra en un registro de auditoría. Once conjuntos de permisos cubren los roles. Más de cien informes imprimibles incluyen las declaraciones SASRA: Anexos 1 a 3, Formularios 3, 4, 9, 11 y 12, la clasificación sectorial, la declaración de préstamos internos y la declaración de agencia. SaccoFlow 365 Channels pone un servicio de banca móvil delante. La aplicación SaccoFlow 365 expone 46 operaciones a través de un servicio web de banca móvil, cubriendo información de miembros, saldos y extractos, solicitudes de préstamo con solicitudes de aval, órdenes permanentes, transferencias, reembolso de préstamos y recibos de nómina M-Pesa, con protección duplicada en cada operación de dinero. Una pasarela separada gestiona el inicio de sesión de los miembros con un PIN, códigos de un solo uso para pagos mayores o de primera vez, transferencias, reembolso de préstamos, saldos y mini-extractos. Se están desarrollando un portal para miembros, una aplicación móvil, un servicio USSD y SMS y la integración con Safaricom. SaccoFlow 365 está en vista preliminar y es entregado por Software Dynamics con un piloto.
Cómo fluye un préstamo a través de SaccoFlow 365
Desde la solicitud del miembro hasta el reembolso y recuperación, con aprobaciones y un registro de auditoría en cada paso.
- Miembro Solicita Un miembro solicita en la sucursal, con solicitudes de aval enviadas para la cantidad necesaria.
- Oficial de crédito Tasación La solicitud se tasa con el producto, depósitos, avaladores y garantías.
- Aprobador Aprobar La aprobación se recorre a través del flujo de trabajo Business Central y la decisión se registra. Punto de control
- SaccoFlow 365 Desembolso El préstamo se paga en una cuenta FOSA, banco, cheque o al cajero, deduciendo cargos y generando el calendario.
- Empleador y miembro Pagar Las transferencias de cheque, FOSA y recibos de nómina se asignan a multas, intereses y capital.
- Gestor de crédito Seguimiento Se registran los atrasos, la clasificación de riesgos, la provisión, los avisos de demanda y la recuperación.
| Capacidad | Dynamics 365 estándar | Con este ISV |
|---|---|---|
| Registros de miembros y KYC | Un registro junto a los libros | Miembros, empleadores, grupos, familiares cercanos, firmantes, salida y latencia en Business Central |
| Ciclo de vida del préstamo | Hojas de cálculo y archivos en papel | Tasación, avaladores, desembolso, calendarios, atrasos, provisión y recuperación en un solo sistema |
| Comprobación del empleador | Emparejado a mano cada mes | Calendarios, importación de remesas, variaciones y asignación registrados en una sola transacción |
| Oficina principal | Un sistema bancario separado | Cuentas FOSA, cajas, cheques, órdenes permanentes y procesamiento de salarios en el mismo libro mayor |
| Regreso de SASRA | Compilado a partir de exportaciones | Diseños de informes para los formularios de la Autoridad, extraídos de los libros de contabilidad en tiempo real |
| Banca móvil | — | Un servicio web de 46 operaciones y una pasarela de canales, con el portal de miembros, la aplicación y el USSD en desarrollo |
Microsoft Dynamics 365 para SACCOs en Kenia
Los SACCOs kenianos funcionan con membresía, capital social, depósitos, préstamos y comprobación del empleador, y responden a la SASRA. SaccoFlow 365 pone todo eso en Microsoft Dynamics 365 Business Central, por lo que los registros de los miembros, el libro de préstamos y el libro mayor general son un solo sistema en lugar de un sistema central y un conjunto de exportaciones. Software Dynamics lo implementa desde Nairobi, con el plan de cuentas, productos, cargos y límites de aprobación del SACCO configurados en el descubrimiento.
Dynamics NAV para SACCOs: actualizar a Business Central
Muchos SACCOs gestionan sus préstamos y depósitos en Dynamics NAV (Navision) con una extensión SACCO personalizada. SaccoFlow 365 está diseñado para Business Central, el sucesor en la nube de NAV, y reconstruye los procesos de back-office y front-office de esas extensiones como un producto mantenido. Evaluamos primero la versión NAV y las personalizaciones, y luego acordamos un camino: una actualización del sistema existente o un traslado a Business Central con el miembro, los saldos de préstamo y depósito traídos y conciliados con el libro mayor.
Actualizar el software SACCO en Kenia
Si tu software SACCO es una extensión antigua, un sistema basado en hojas de cálculo o un sistema central que las finanzas no pueden conciliar, la actualización es un plan de migración, no un fin de semana de cambio: los miembros y el KYC, los saldos de depósito, los libros de préstamos con horarios y avales, y el historial de verificación se mapean, ensayan y concilian antes del corte. SaccoFlow 365 está en previsualización, así que lo ejecutamos como piloto con tu equipo y tus datos antes de que dependas de él.
Entrega y soporte
SaccoFlow 365 se implementa por Software Dynamics en Business Central, junto con el producto estándar, y se soporta a través del Portal del Cliente bajo un nivel de soporte. El momento de lanzamiento está alineado con las ondas de lanzamiento de Microsoft.
Preguntas frecuentes
¿Cuál es el mejor software SACCO en Kenia en Dynamics 365?
SaccoFlow 365 es Software Dynamics'software SACCO para Microsoft Dynamics 365 Business Central. Cubre socios y KYC, capital social y depósitos, préstamos, liquidaciones, dividendos, cuentas FOSA, cajero, órdenes permanentes y retornos SASRA en el libro mayor de Business Central . Está en previsualización, por lo que se introduce mediante un proyecto piloto.
¿Trabaja Microsoft Dynamics 365 para SACCOs en Kenia?
Sí. Business Central pueden gestionar juntos los miembros, depósitos, préstamos y libro mayor de un SACCO. SaccoFlow 365 añade los procesos SACCO: avales, garantías, cheques, dividendos, cuentas FOSA y declaraciones SASRA.
¿Puedes mover nuestro SACCO de Dynamics NAV a Business Central?
A menudo sí. Evaluamos la versión del NAV y cualquier personalización de SACCO, luego actualizamos el sistema o pasamos a Business Central con los saldos que se reconcilian. Consulta la página de migración para usuarios de NAV, Sage y QuickBooks.
¿Cómo actualizamos nuestro software SACCO en Kenia?
Por etapas: descubrimiento y ajuste de la brecha, mapeo de datos para los miembros, depósitos, préstamos y verificaciones, ensayos de migración conciliados con el libro de cuentas, formación para los equipos de crédito, FOSA, cajero y finanzas, y un cutover apoyado.
¿ SaccoFlow 365 produce declaraciones SASRA?
Incluye los diseños de informes para los anexos SASRA y los formularios que el producto soporta, extraídos de los libros reales, con los oficiales firmantes establecidos una vez. Confirmamos los formatos exactos de las declaraciones con tu equipo financiero y el auditor en la fase de descubrimiento.
¿Los miembros tienen acceso a la banca móvil?
El producto ofrece un servicio de banca móvil web con 46 operaciones, y una pasarela de canales gestiona el inicio de sesión con PIN, códigos de un solo uso, transferencias, reembolso de préstamos, saldos y mini-extractos. El portal para miembros, la aplicación móvil, la banca USSD y SMS, y la integración con Safaricom están en desarrollo.
¿Cómo empezamos?
Con una consulta de 45 minutos, luego un taller de descubrimiento y ajuste de la brecha sobre tus propios procesos. Recibes un ajuste de la diferencia por escrito y un plan por fases antes de que se acuerde un programa.